Welkom op hypotheek nieuws, de rubriek belegging

Onderwerpen  >>  Risico en rendement >> Zijn obligaties veilig?

Zijn obligaties veilig?

Obligaties zijn niet altijd een veilige belegging

Mevrouw Vermeulen was gepensioneerd en had een redelijk bedrag te beleggen. Ze wilde graag een goed rendement op haar belegging om de rentevrijstelling optimaal te benutten. Daarom wees haar neefje haar op een bepaalde bedrijfsobligatie.

Mevrouw Vermeulen stak alle 75000 euro van haar spaarrekening in een obligatie met een imposante rente-opbrengst (8%). Toen ging ze lezen over het fonds en realiseerde ze zich dat het fonds uit junk bonds bestond (onbetrouwbare fondsen met hoge rendementen/risico's). Dit was dus niet bepaald de conservatieve manier van beleggen die mevrouw Vermeulen voor ogen had.

Ze sprak daarop haar financieel adviseur en zette haar geld over naar meer betrouwbare fondsen: een uiterst betrouwbare bedrijfsobligatie, een minder betrouwbare bedrijfsobligatie en een staatobligatie. Vandaag de dag zijn haar opbrengsten niet zo hoog meer (ze zal dus geen zomerhuisje aan de Franse Rivièra kunnen kopen), maar haar portefeuille is meer gespreid waardoor ze minder risico's loopt.

Risico en rendement: Introductie  | 5 belangrijke punten l Risico l Rendement l Plezier hebben van risico l Gemiddelde l Beleg in wat u kent l Degelijk beleggen l Zijn obligaties veilig ? l Test uw risico en rendement IQ